¿Cómo SABER si un NEGOCIO es RENTABLE?

Cuando se es propietario de un negocio, puede ser fácil quedar atrapado en todas las tareas del día a día. Es posible que no tenga tiempo para sentarse a analizar sus finanzas. Sin embargo, es muy importante que entiendas lo rentable que es tu negocio y, si no lo es lo suficiente, qué medidas puedes tomar para cambiar esa situación.

También es importante saber cuáles son tus objetivos financieros y cómo puedes alcanzarlos. Puede que quieras ahorrar una determinada cantidad de dinero o saldar algunas deudas. O quizá quieras jubilarte antes de los 65 años.

Comienza con lo que pones en el negocio

El primer paso es pensar en lo que has invertido en el negocio. ¿Cuánto tiempo has invertido? ¿Qué dinero has invertido? ¿Y cuánto dinero has pedido prestado a amigos, familiares o prestamistas?

A continuación, considere cuántos ingresos ha generado la empresa a lo largo del tiempo. Esto puede ser en términos de ingresos por ventas o simplemente de ingresos (si el negocio es una organización sin ánimo de lucro). Una buena forma de hacer un seguimiento de estos datos es utilizar un sistema de contabilidad que genere informes basados en métricas y parámetros específicos.

Alternativamente, si tu negocio no genera todavía muchos ingresos, crea una simple hoja de Excel en la que cada fila represente un mes de actividad (por ejemplo, del 1 al 31 de agosto) con columnas para cada métrica como "ventas" y "beneficios".

Todo gira en torno a los ingresos

La cifra más importante de su negocio son los ingresos. Los ingresos son lo que obtienes de tus clientes, de tus empleados y de tus inversiones.

Los ingresos no son lo mismo que las ganancias. Los ingresos incluyen los salarios, las comisiones y las bonificaciones que una empresa paga a sus empleados; el pago de los intereses de los préstamos concedidos por los bancos; los beneficios exentos de impuestos que obtienen los fondos de inversión; las cantidades que se deben a los accionistas cuando venden sus acciones a la empresa que las emitió (lo que se denomina dividendos); y cualquier otro dinero que entre en una empresa a través de sus actividades cotidianas.

Los beneficios no son lo mismo que el flujo de caja

Es importante recordar que el beneficio no es lo mismo que el flujo de caja. Los beneficios se calculan restando los gastos de los ingresos, es decir, los ingresos menos los costes equivalen a los beneficios.

El flujo de caja es simplemente los ingresos menos los gastos: cuando entra más dinero del que sale, el flujo de caja es positivo (y viceversa).

El flujo de caja es la cantidad de dinero que entra y sale de una empresa. Se puede calcular tomando la diferencia entre los ingresos y los gastos. Un flujo de caja positivo significa que entra más dinero en la empresa del que sale, mientras que un flujo de caja negativo significa que sale más dinero del que entra.

Es importante entender la diferencia entre beneficio y flujo de caja porque a menudo se utiliza para valorar acciones y bonos.

Los gastos son muy importantes

Siempre debe ser consciente de sus gastos. Los gastos son un buen indicador de cuánto dinero está gastando en la empresa. Debes hacer un seguimiento de los mismos cada mes, para saber en qué gasta tu empresa y cuánto le cuesta el funcionamiento diario.

Los gastos pueden ser fijos o variables, y también pueden desglosarse en categorías como salarios, alquileres, servicios públicos, etc.

Antes de calcular la rentabilidad, hay que saber exactamente en qué consiste cada gasto, ya que algunos pueden tener un impacto diferente en la rentabilidad que otros (por ejemplo, la publicidad frente a los salarios).

Los impuestos también son un factor

Los impuestos también son un factor. Los impuestos se aplican a los ingresos, no a los beneficios. Por eso siempre conviene calcular la carga fiscal como parte del cálculo de la rentabilidad: no sólo le ayudará a determinar el beneficio real obtenido por la empresa en cuestión, sino que también le dará una mejor idea de la cantidad de flujo de caja disponible para el crecimiento o la reinversión.

Además, los impuestos también son un factor que influye en el flujo de caja; si tu empresa no es lo suficientemente rentable o tiene demasiados gastos que no son deducibles, entonces no habrá dinero procedente de las operaciones (o de cualquier otra fuente) para los impuestos que se deben en ese periodo.

Por último, es importante señalar que los impuestos no son el único factor de rentabilidad. Otros factores son:

La conclusión es que los márgenes de beneficio cuentan su historia

Los márgenes de beneficio cuentan su historia. Los márgenes de beneficio son la diferencia entre el coste de los bienes vendidos (COGS) y los ingresos, o P&L.

Son un importante indicador de la salud de una empresa porque pueden utilizarse para comparar empresas de sectores similares, así como por ubicación o categoría de producto.

También actúan como un indicador del nivel de endeudamiento de cada empresa, lo que ayuda a entender si la empresa es capaz de cubrir sus costes sólo con el flujo de caja y los beneficios existentes, o si necesita financiación adicional de inversores o acreedores.

No es complicado saber si un negocio es rentable

La única forma de saber si tu negocio es rentable es llevar una contabilidad periódica para comparar ingresos y gastos.

Puedes utilizar un sencillo programa de hoja de cálculo como Excel, o utilizar las herramientas de contabilidad de tu software financiero. Lo importante es que lleves un registro de todas tus compras, ventas y demás actividades para que puedas calcular la rentabilidad en cualquier momento.

Si quieres saber si tu negocio es rentable, tienes que llevar una contabilidad regular. Puedes comparar los ingresos y los gastos al final de cada mes o trimestre, pero es mejor que lo hagas con regularidad para que adquieras el hábito de hacerlo regularmente y no te olvides cuando llegue el momento de pagar los impuestos o tomar otras decisiones financieras.

¿Qué te parece esto? Dinos aquí en los comentarios, me gustará leerte.

Aydeé